Zmiany w Child Trust Fund

24 maja 2010 roku rząd brytyjski ogłosił, że zamierza zredukować, a potem wycofać wszelki rządowy wkład do Child Trust Fund (czyli do długoterminowych kont oszczędnościowych lub inwestycyjnych dla dzieci w UK).

Bristol: praca nie dla białych >>

Dzieci pod specjalną kontrolą >>

Zmiany, jakich muszą się spodziewać obecni lub przyszli rodzice mieszkający w Wielkiej Brytanii to:
– od 1 sierpnia 2010 roku rząd nie będzie już dokonywał wpłaty na konto dziecka w wieku 7 lat;
– vouchery przyznawane na otwarcie konta Child Trust Fund po narodzinach dziecka, nie będą wydawane w ogóle od 1 stycznia 2011 roku;
– od 1 sierpnia 2010 do 31 grudnia 2010 roku wartość nowych kuponów będzie pomniejszona (z £250 do £50 dla dzieci z zamożniejszych rodzin, z £500 do £100 dla dzieci z rodzin o mniejszym dochodzie);
– vauchery, które już zostały wydane pozostają ważne aż do upłynięcia daty ważności;
– istniejące konta będą funkcjonować nadal, jednak rząd nie będzie już dokonywał na nie żadnych wpłat.

Co to oznacza dla wszystkich rodziców?
1.    Jeśli jesteś w ciąży, nadal możesz otrzymać vouchera, ale tylko w wypadku, gdy twoje dziecko urodzi się zanim ustawa zatrzymująca wydawanie kuponów uprawomocni się.
2.    Jeśli twoje dziecko ma przyjść na świat lada chwila, pamiętaj, aby złożyć wniosek o Child Benefit jak najszybciej po narodzinach. To gwarantuje automatyczne przyznanie vouchera.
3.    Jeśli urodzisz do 31 lipca 2010 roku i do końca października zostanie ci przyznany Child Benefit, to otrzymasz voucher w wysokości £250 lub £500 (w zależności od dochodu). Po tej dacie wyniesie on już tylko £50 lub £100.
4.    Jeśli urodziłaś i posiadasz już voucher, to możesz go wykorzystać aż do daty upływu ważności. Jeśli nie użyjesz swojego vouchera przed upływem ważności, konto dla twojego dziecka za ciebie założy HMRC.
5.    Kiedy wejdzie właściwa ustawa, rząd zamierza zatrzymać całkowicie wydawanie voucherów przez HMRC i otwarcie kont CTF nie będzie możliwe (oprócz wszystkich tych, którzy otrzymali kupon przed tą datą).
6.    Jeśli twoje dziecko jest już posiadaczem Child Trust Fund, jego konto nadal będzie działało tak jak dotychczas. Jednakże, kiedy właściwa ustawa zostanie wdrożona, twoje dziecko nie otrzyma dalszych wpłat rządowych.
7.    Rodzina i przyjaciele wciąż będą mogli wpłacać do £1200 rocznie na konto oszczędnościowe dziecka.
8.    Istniejące konta oszczędnościowe CTF będą wciąż korzystały z wolnego od opodatkowania wzrostu oszczędności.

Pamiętaj, że jako rodzic możesz zainwestować voucher u firmy specjalizującej się w zasiłkach CTF na dłuższa metę, takiej jak np. Family Investments, Child Trust Fund, Engage Mutual itp. Będą oni sprawować opiekę nad kontem twojego dziecka aż do osiągnięcia przez niego osiemnastu lat. Jeśli postanowisz, że konto twojego dziecka ma być w funduszu inwestycyjnym, które inwestuje w akcje i udziały firm, wartość konta może się obniżyć, przez co dziecko może dostać mniej niż zostało wpłacone na konto. Jest to standardowe ryzyko związane z grą na giełdzie.
Należy także wiedzieć, że wszelkie pieniądze wpłacane na konto należą do dziecka. Tylko one będą miały do nich dostęp,  po ukończeniu 18-tego roku życia.

Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej, możesz  skontaktować się z rządową linią pomocy pod numerem 0-845-302-1470 lub odwiedzić ich stronę internetową www.childtrustfund.gov.uk.

Fot. Shutterstock

Bristol: praca nie dla białych >>

Dzieci pod specjalną kontrolą >>