Co piąty bank w strefie euro nie wytrzymał stress testu. 25 miliardów euro „czarnej dziury”

Na 123 banki objęte stress testem, 24 instytucje nie wytrzymały obciążenia, które mogłoby się pojawić w razie powtórzenia się okoliczności z 2008 roku. Gdyby zamiast testów doszło do rzeczywistego zagrożenia w systemie bankowym zabrakłoby 25 miliardów euro.

Stress testy są formą sprawdzenia na ile banki są odporne na kryzysowe sytuacje. Unia Europejska przykłada duże uwagę do tego badania od kryzysu w 2008 roku, kiedy po upadku Lehman Brothers i finansowych kłopotach innych banków, okazało się, że system może stanowić bardzo duże zagrożenie dla gospodarki.

Banki na Wyspach pozytywnie przeszły próbę. W testach brały udział dofinansowane przez państwo Lloyds Bank i Royal Bank of Scotland. Część testów zostanie jednak powtórzona a nowe wyniki ogłoszone zostaną 16 grudnia.

Najgorzej w zestawieniu wypadły banki z Włoch. Aż 9 banków musi wprowadzić zmiany. W podobnej sytuacji są trzy banki z Grecji i Cypru. Te trzy kraje odpowiadają za ponad 20 mld euro, których zabrakłoby w systemie.

W tym samym czasie podobne testy, według zbliżonych zasad, uruchomiono w Polsce. Większość banków poradziła sobie bez problemów z stress testem. Nie przeszły go Getin Noble Bank i BNP Paribas, ale jak uspokaja Komisja Nadzoru Finansowego winne są marginalne niedobory kapitałowe.